資産形成相談なら東京都八王子市のライフアーキテクチャ

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資産形成相談 東京都八王子市 独立系FP ライフアーキテクチャ あなたは将来に対してこんな不安はありませんか?

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  • 将来のためにお金を増やしていきたいが、誰に相談したら信用できるのかわからない

  • 子どもの教育費や老後資金を増やすベストな方法が知りたい

  • 無料の相談だと、何かを売られる気がして、不安・・・

もし、あなたがこのようなご不安を抱えているのであれば、
今からお伝えすることは、必ず役に立つはずです。

なぜなら、今からお伝えするのは、

特定の金融機関に所属しない独立系のFP事務所だからこそ教えられる「資産を着実に増やしていく方法」

だからです。

ほとんどの人が知らないこの情報をあなたが知ることで、人生の可能性が大きく広がるはずです。

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  • なぜ最初に金融機関に行くと良くないのか?

    多くの人は、お金を増やそうと思った時には、まずは金融機関や郵便局に相談に行くはずです。

    お金を増やす手段は、定期預金、学資保険、外貨預金、養老保険、投資信託など、たくさんあって複雑です。

    そのため、自分ではなかなか判断ができないので、金融機関に話を聞きにいきたくなりますよね。
    学資保険1つにしても、それぞれ違いがありますし、とても多くの商品がありますから。

    しかし、多くの人がやっているこの「最初に金融機関に行って相談をする」という行動。

    実は、ベストな行動ではありません。

    なぜなら、それぞれの金融機関では、そこで購入できる商品の説明しか聞くことができないからです。

    例えば、保険会社では、投資信託の説明を聞くことはできませんし、郵便局では、他の銀行の定期預金の説明を聞くことはできません。

    また、お金を増やすという選択肢の1つに、「不動産(アパートやマンションなど)を購入する」というものがありますが、仮にあなたにとってその方法がベストだったとしても、金融機関では購入ができないため、その選択肢を提案してくれることはありません。

    さらに、

    金融機関で販売できないような商品や制度(国の制度、会社の制度など)については、一般的にお客様にとって非常に有利なものが多いですが、その具体的な使い方を教えてくれることはありません。

    このように、それぞれの金融機関では、お金を増やすための一部の情報しか得られません。

    そのため、金融機関に最初に行くべきではないのです。


  • まず最初にやるべきことは?

    では、まず最初に何をするべきなのでしょうか?

    ここまで説明すると、お分かりの方も多いかもしれませんが、最も大切なことは、

    「あらゆる選択肢の中で、あなたにとってベストなお金の増やし方は何なのか」

    を明確にすることです。

    ベストなお金の増やし方は、人それぞれ異なります。

    なぜなら、人によって、「貯金や資産の額、収入や支出の額、将来の人生設計、夢など」が異なるからです。

    この点をふまえて、正しい手順をまとめると、以下のようになります。

    【正しい手順】

    ステップ1.

    あなたにとって、どの制度や商品(※)をどの程度使うべきかを明確にする
    (※)NISA、積立NISA、小規模企業共済、終身保険、学資保険、投資信託、不動産、社内預金・持株会など

    ステップ2.

    その制度や商品を購入できる金融機関を選ぶ

    ステップ3.

    商品を購入するために金融機関に行く

    多くの方は、この手順のステップ1を飛ばしてステップ2から始めてしまいます。

    結果として、正しい選択ができず、人生で少なくとも500万円以上、多い場合は、数千万円の損をしてしまっているのです。

    実際、私たちは今まで、10年以上・累計2000回以上の面談をしてきました。その中で、最初の大切なステップ1をしなかったことによって、人生で何百万・何千万も損をしているお客さまをたくさん見てきました。

    私たちは、

    「大きな損をするお客さまを少しでも減らしたい」

    その想いで、ステップ1のための【資産形成計画書】作成サービスを提供しています。

    これを最初に作成することで、「あなたにとってのベストな制度や商品の使い方、金融機関の選び方」が明確になります。

    大きな失敗を防ぐことができるのです。


  • 「資産形成計画書」作成のメリット

    この計画書を作成をすることで、以下のようなメリットがあります。

    • 最適な制度や商品・金融機関の選び方がわかるので、多くの場合、一生で500万円以上のメリットが得られる
    • 教育資金や老後資金を着実に増やすための対策方法が明確になる
    • 将来のお金の不安が大きく解消される
    • 自分で一から学ぶ必要がないので、時間を大幅に節約できる
    • お金の心配をせずに、今後の人生を楽しめるようになる
    • 「本当にこの商品買ってもよいのかな?」という不安から解放される
    • 金融機関に所属しない立場からのアドバイスが得られる
  • 資産形成計画書のイメージ

    2回の面談を通じて、以下のような資料(イメージ)を作成し、あなたの資産形成のための計画を明確にしていきます。価格は35,000円(税別)になります。
    ※こちらの価格には、2回の面談料、資料作成費、分析料などすべて含みますので、追加費用は発生しません。ご安心ください。

    なお、一度話を聞いてから、サービスに申込むかどうかを決めたいという方は、まずはお試し相談60分3,500円をご活用ください。


  • 代表 高橋の想い

    私は、もともと損害保険の代理店をやっていました。
    しかし、ファイナンシャルプランナーという資格に出会ったことをきっかけに、
    「保険だけではお客様の希望されるライフプランを実現するのに十分な提案はできない」ということに気づきます。特に「お金を増やす」という場合には、保険よりも有利な方法がたくさんあるにもかかわらず、保険商品しか提案できない事に大きな問題意識を持っていました。
    そこで私はFPの資格以外にも投資信託・株式・債券などの金融商品を取り扱うための
    「証券外務員、確定拠出年金に関連する資格のDCプランナー、住宅ローンアドバイザー等の資格を取得するのと同時にこれらの実務経験を重ね、
    「お客様の人生に必要なお金に関係するコンサルティイング」を包括的に行えるように
    しました。 また、私、自身の30年以上の投資経験をお客様の資産形成のお役に立てたいと思っています。

    このような想いに共感いただける方に、是非一度相談に来てほしいと思っています。
    お会いできることを心から楽しみにしております。


お客様の声 八王子市在住 横溝様

資産形成相談 東京都八王子市 独立系FP ライフアーキテクチャ お客様の写真

私は数年前にそれまで勤めていた職場を
退職し、個人で小さなペットショップを
始めました。
開店当初は試行錯誤の連続でしたが、
お陰様で現在、事業はある程度軌道に
乗せることが出来ました。

そこで、改めて考え始めたのが将来
(老後)への備えです。
個人事業者となり年金はそれまでの
厚生年金から国民年金だけになりましたので老後の生活費が不足するのは分かって
いましたが、預金以外に具体的な老後資金準備の方法を知りませんでした。

そこでFPの高橋さんに相談し勧められたのが「個人型確定拠出年金」でした。
私はこの制度を全く知りませんでしたが税制上のメリットがとても大きいのと、運用次第ですが払い込んだ掛金より受取額が大きく増える事もあるとの事だったので加入することにしました。

気になる運用成績ですが、2017年3月時点で掛金+αで少し増えています。
私はこの「個人型確定拠出年金」制度が始まる前には、高橋さんから個人年金保険を
勧められ加入しています。
その結果、公的年金と個人年金、そしてこの確定拠出年金と3つの年金により
「老後の貧困」は回避できるのではないかと思っています。

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Profile

資産形成相談 東京都八王子市 独立系FP ライフアーキテクチャ 代表取締役 高橋進

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