サービス内容・料金について｜独立系FP事務所ファイナンシャルコンシェルジュ株式会社

まずは、初回お試し相談から

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ご友人や職場の同僚、ママ友など3人以上が同じ相談種類でお集りいただける場合は、
ご指定の場所にお伺いして初回無料相談を行います。（対応地域は八王子市と近隣市）

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ステップ１	初回お試し相談60分 3,000円（税込）現在無料
「ライフプラン・資産運用・保険・年金・住宅」に関して知りたい事や、お悩みなどをお聞かせください。例えば、以下のような事項をご相談いただけます。今後の人生で、いつ頃、いくら位のお金が必要になるのか把握しておきたい。自分の年令や収入、資産額に合った資産運用の方法を知りたい。金融機関から勧められている保険の、保障額や保険料が適正なのか知りたい。老後に受け取れる年金額や、老後資金の準備方法を知りたい。購入後も家計に無理のない住宅予算を知りたい。 ※ZOOMを使用したオンライン相談にも対応しております。

ステップ１

初回お試し相談60分 3,000円（税込）現在無料

「ライフプラン・資産運用・保険・年金・住宅」に関して知りたい事や、
お悩みなどをお聞かせください。

例えば、以下のような事項をご相談いただけます。

今後の人生で、いつ頃、いくら位のお金が必要になるのか把握しておきたい。
自分の年令や収入、資産額に合った資産運用の方法を知りたい。
金融機関から勧められている保険の、保障額や保険料が適正なのか知りたい。
老後に受け取れる年金額や、老後資金の準備方法を知りたい。
購入後も家計に無理のない住宅予算を知りたい。

※ZOOMを使用したオンライン相談にも対応しております。

ステップ２	資産形成計画書（現状分析）作成料55,000円（税込）
初回相談後、ご希望のお客様には「お客様ごとの資産形成計画書」の作成をしております。 ■作成によるお客様が得られる５つのメリット現在の収入と支出、資産状況から将来必要になる資金額が把握できる。売却した方がいい金融商品、減額か解約した方がいい保険、住宅ローンを繰り上げ返済、または借り換えした方がいいかなど、支出を大きく減らす方法が分る。資産形成の方法として、「iDeCo・NISA・積み立てNISA」どの制度が自分に合っているのかが分かる。資産運用に関するリスク許容度の判定も行うので、自分にとって適正なリスク基準が分かる。老後に受け取れる公的年金の試算も行うので、自身で準備するべき老後資金額が把握できる。 ■作成の流れ１．現状確認とリスク許容度の判定家族構成からお子様の進学プランのご希望、現在の収入と支出、予想退職金額、保有されている金融商品、加入保険、返済中の住宅ローンなど、お客様の現状をお教え下さい。また、この際に専用アンケートへのご回答を頂き、投資に対するリスク許容度の判定も行います。２．資産形成計画書のお渡し下記の資産形成計画書（現状確認）担当者の改善案レポート付、A4サイズで約30ページとリスク許容度判定結果、年金の予想受給額表をお渡しいたします。お渡しの際に、内容のご説明と改善計画案をご提案致します。（現状確認から1週間ほどお時間を頂いております） ※すぐに資産形成に着手されたい方は、このステップ２を飛ばしてステップ３　初めての資産運用、実行支援プラン（1年間）から始めることも出来ます。

ステップ２

資産形成計画書（現状分析）作成料55,000円（税込）

初回相談後、ご希望のお客様には「お客様ごとの資産形成計画書」の作成をして
おります。

■作成によるお客様が得られる５つのメリット

現在の収入と支出、資産状況から将来必要になる資金額が把握できる。
売却した方がいい金融商品、減額か解約した方がいい保険、住宅ローンを繰り上げ
返済、または借り換えした方がいいかなど、支出を大きく減らす方法が分る。
資産形成の方法として、「iDeCo・NISA・積み立てNISA」どの制度が自分に
合っているのかが分かる。
資産運用に関するリスク許容度の判定も行うので、自分にとって適正なリスク基準が分かる。
老後に受け取れる公的年金の試算も行うので、自身で準備するべき老後資金額が
把握できる。

■作成の流れ

１．現状確認とリスク許容度の判定

家族構成からお子様の進学プランのご希望、現在の収入と支出、予想退職金額、
保有されている金融商品、加入保険、返済中の住宅ローンなど、お客様の現状を
お教え下さい。
また、この際に専用アンケートへのご回答を頂き、投資に対するリスク許容度の
判定も行います。

２．資産形成計画書のお渡し

下記の資産形成計画書（現状確認）担当者の改善案レポート付、A4サイズで
約30ページとリスク許容度判定結果、年金の予想受給額表をお渡しいたします。

お渡しの際に、内容のご説明と改善計画案をご提案致します。

（現状確認から1週間ほどお時間を頂いております）

※すぐに資産形成に着手されたい方は、このステップ２を飛ばしてステップ３
　初めての資産運用、実行支援プラン（1年間）から始めることも出来ます。

ステップ３	初めての資産運用、実行支援プラン（1年間） 132,000円（税込）を標準料金として個別にお見積り（減額の場合もございます）
「住宅購入・教育資金・老後資金」準備のために、資産運用を始めたい投資初心者の方が投資の基本を理解し、iDeCoやNISA制度を利用して資産運用を始められるようにサポートするプランです。相談方法について 1回90分の面談（オンライン可）×5回＋α、メール、電話でのお問い合わせに期間中、無制限で対応します。具体的な実行支援例資産運用を始める前に家計支出の中で金額が大きい、住宅ローンと保険の見直しを行います。これにより削減できる資金があれば、それを投資に回せます。お客様ごとの投資に対するリスク許容度の判定を行い、それに沿った資産配分をアドバイスします。資産運用の目的に合った各種制度（iDeCo・NISA・小規模企業共済等）の説明から、それらの利用手続きを支援します。iDeCoの加入取次、NISA制度を利用するための証券口座開設のサポート、小規模企業共済の加入取次も行います。 iDeCoや積み立てNISAに採用されている投資信託の基礎知識と特徴、注意点をご説明します。株式・債券・不動産（REIT）・外貨預金・外貨建て保険等についてもご説明致します。 FX・仕組債・先物取引等を利用して短期間で利益を得たい方には向いていません。

ステップ３

初めての資産運用、実行支援プラン（1年間）

132,000円（税込）を標準料金として個別にお見積り
（減額の場合もございます）

「住宅購入・教育資金・老後資金」準備のために、資産運用を始めたい投資初心者の方が投資の基本を理解し、iDeCoやNISA制度を利用して資産運用を始められるように
サポートするプランです。

相談方法について

1回90分の面談（オンライン可）×5回＋α、メール、電話でのお問い合わせに
期間中、無制限で対応します。

具体的な実行支援例

資産運用を始める前に家計支出の中で金額が大きい、住宅ローンと保険の見直しを
行います。

これにより削減できる資金があれば、それを投資に回せます。

お客様ごとの投資に対するリスク許容度の判定を行い、それに沿った資産配分を
アドバイスします。

資産運用の目的に合った各種制度（iDeCo・NISA・小規模企業共済等）の説明から、それらの利用手続きを支援します。iDeCoの加入取次、NISA制度を利用するための
証券口座開設のサポート、小規模企業共済の加入取次も行います。

iDeCoや積み立てNISAに採用されている投資信託の基礎知識と特徴、注意点をご説明します。

株式・債券・不動産（REIT）・外貨預金・外貨建て保険等についてもご説明致し
ます。

FX・仕組債・先物取引等を利用して短期間で利益を得たい方には向いていません。

最終ステップ	「資産形成と管理の実行支援（年間顧問契約）」 55,000円（税込）～
お客様の希望するライフプランを実現するために、ステップ3で始めた資産運用の実行支援と管理を中心に、「保険・年金・住宅」など個別の金銭的な問題解決を行いながら、お客様の資産形成を、継続してサポート致します。相談方法について資産状況の実行支援と管理、「保険・年金・住宅」に関するご相談対応のため、半年ごとに90分の面談（オンライン可）を行います。メール、お電話でのお問い合わせには回数無制限で対応します。具体的な実行支援の内容 iDeCo・NISA、その他、運用資産全体の残高の確認を行い、資産配分が当初のリスク許容度から大きな乖離がある場合はリバランスや組み入れ資産の変更をアドバイスします。お客様の投資方針やリスク許容度に合う、新しい投資方法や金融商品があれば、その情報を提供します。例えば、アクティブ型の投資信託では、より高い収益をより低いリスクで得るために、新商品の開発が今も行われています。「保険・年金・住宅」に関する制度の変更や改定が、お客様に関係がある時は、その説明と、見直し、利用方法をアドバイスします。結婚・離婚、出産、住宅購入、転職・退職、被災、大病、介護など、人生に大きな変化が起きた場合は、新たにライフプラン・キャッシュフロー表を作成し、金銭的な対応策をアドバイスします。法律トラブル、不動産登記、税務相談、年金受給、相続などで他の専門家の援助が必要な場合は弊社提携の「弁護士・司法書士・税理士・社会保険労務士・行政書士」をご紹介します。ご紹介する士業の方との初回面談時には弊社のFPも同席します。費用に関しても多くの場合、各士業の方の通常料金から割引になります。

最終ステップ

「資産形成と管理の実行支援（年間顧問契約）」

55,000円（税込）～

お客様の希望するライフプランを実現するために、ステップ3で始めた資産運用の
実行支援と管理を中心に、「保険・年金・住宅」など個別の金銭的な問題解決を行いながら、お客様の資産形成を、継続してサポート致します。

相談方法について

資産状況の実行支援と管理、「保険・年金・住宅」に関するご相談対応のため、半年ごとに90分の面談（オンライン可）を行います。メール、お電話でのお問い合わせには回数無制限で対応します。

具体的な実行支援の内容

iDeCo・NISA、その他、運用資産全体の残高の確認を行い、資産配分が当初のリスク許容度から大きな乖離がある場合はリバランスや組み入れ資産の変更をアドバイス
します。

お客様の投資方針やリスク許容度に合う、新しい投資方法や金融商品があれば、
その情報を提供します。

例えば、アクティブ型の投資信託では、より高い収益をより低いリスクで得るために、新商品の開発が
今も行われています。

「保険・年金・住宅」に関する制度の変更や改定が、お客様に関係がある時は、
その説明と、見直し、利用方法をアドバイスします。

結婚・離婚、出産、住宅購入、転職・退職、被災、大病、介護など、人生に大きな
変化が起きた場合は、新たにライフプラン・キャッシュフロー表を作成し、金銭的な対応策をアドバイスします。