資産形成相談なら東京都八王子市のライフアーキテクチャ

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資産形成相談 東京都八王子市 独立系FP ライフアーキテクチャ あなたは将来に対してこんな不安はありませんか?

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  • 今のままで、子供の教育費や老後の生活費は足りるのだろうか・・・

  • 働けなくなった時や、介護が必要になった場合、家計は大丈夫だろうか・・・

  • 資産運用を始めたいが何から始めれば良いか分からない・・・

もし、あなたがこのようなご不安を抱えているのであれば、

今からお伝えすることは、必ず役に立つはずです。

なぜなら、今からお伝えするのは、

特定の金融機関に所属しない

独立系のFP事務所だからこそ教えられる、

「資産を着実に増やしていく方法」だからです。

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  • 最初に金融機関に行ってはいけない

    資産を増やそうと考えた時に多くの人はまず最初に、銀行、証券会社、保険会社などの
    金融機関に話を聞きに行きますが、それではその金融機関で取り扱っている商品の説明
    しか聞くことが出来ませんし、勧められた商品が自分に合っているかも分かりません。
    また、金融機関が勧める商品は手数料が高く、販売側のメリットが優先されている場合が多いです。
    もちろん、商品を購入する段階になれば金融機関に出向き個々の商品の説明を受けることが必要ですが、それは最初にするべき事ではありません。


  • 最初にすべき事は

    では始めに何をするべきなのでしょうか?
    それは、現状を正確に把握する事と目標を決める事です。現在の収入と支出、預貯金額、保有されている金融商品の価格、加入されている保険の満期金や解約返戻金などと、
    住宅ローンや自動車ローンなどの借り入れがあればその残高を把握して、
    特に支出の部分で削減できるものがあれば、まず削減し資産運用に回せる余裕資金を
    作っていきます。

    (※弊社の事例で、住宅ローンの借り換えだけで月額17,700円、総額で780万円の支出削減ができた例もございます。)


    また、目標を設定する事も大切です。なぜなら目標を設定した場合としない場合では後の行動に大きく差が出るからです。目標金額の設定をせずに毎月の積み立てを始めても
    長期間継続するのは難しいですし、一括投資をした場合でも一時的に大きな損失が出た
    場合など、その時点で投資をやめてしまったりします。教育資金として子供が18歳に
    なるまでに300万円は準備したい。老後資金として65歳までに3,000万円以上確保したいなど、期日と金額を設定する事によって必要な積立金額や投資期間はおのずと決まって
    きます。


  • 着実に資産を増やすために「資産形成計画書」の作成
    (弊社独自のサービスです)

    この計画書を作成をすることで、以下のようなメリットがあります。

    ★支出を今よりいくら削減できるか分かる
    ★保有している保険や金融商品の価格が分かる
    ★教育資金や老後資金を増やすための対策方法が明確になる
    ★将来のお金の不安が大幅に解消される
    ★自分で学ぶ必要がないので、時間と労力が大幅に節約できる

    作成に費用はかかりますが、作成費用の10倍以上の価値があると自負しています。


  • 初回相談時にご説明いたします。

    「サービス内容・料金」のページに記載されている初回お試し相談の最後に、実際の資料をお見せしながらご説明いたします。


  • 代表 高橋の想い

    私は、もともと損害保険の代理店をやっていました。
    しかし、ファイナンシャルプランナーという資格に出会ったことをきっかけに、
    「保険だけではお客様の希望されるライフプランを実現するのに十分な提案はできない」ということに気づきます。特に「お金を増やす」という場合には、保険よりも有利な方法がたくさんあるにもかかわらず、保険商品しか提案できない事に大きな問題意識を持っていました。
    そこで私はFPの資格以外にも投資信託・株式・債券などの金融商品を取り扱うための
    「証券外務員、確定拠出年金に関連する資格のDCプランナー、住宅ローンアドバイザー等の資格を取得するのと同時にこれらの実務経験を重ね、
    「お客様の人生に必要なお金に関係するコンサルティイング」を包括的に行えるように
    しました。 また、私、自身の30年以上の投資経験をお客様の資産形成のお役に立てたいと思っています。

    このような想いに共感いただける方に、是非一度相談に来てほしいと思っています。
    そのため、初回相談料はお試し価格として60分3,500円(税込)に設定しております。


お客様の声 八王子市在住 横溝様

資産形成相談 東京都八王子市 独立系FP ライフアーキテクチャ お客様の写真

私は数年前にそれまで勤めていた職場を
退職し、個人で小さなペットショップを
始めました。
開店当初は試行錯誤の連続でしたが、
お陰様で現在、事業はある程度軌道に
乗せることが出来ました。

そこで、改めて考え始めたのが将来
(老後)への備えです。
個人事業者となり年金はそれまでの
厚生年金から国民年金だけになりましたので老後の生活費が不足するのは分かって
いましたが、預金以外に具体的な老後資金準備の方法を知りませんでした。

そこでFPの高橋さんに相談し勧められたのが「個人型確定拠出年金」でした。
私はこの制度を全く知りませんでしたが税制上のメリットがとても大きいのと、運用次第ですが払い込んだ掛金より受取額が大きく増える事もあるとの事だったので加入することにしました。

気になる運用成績ですが、2017年3月時点で掛金+αで少し増えています。
私はこの「個人型確定拠出年金」制度が始まる前には、高橋さんから個人年金保険を
勧められ加入しています。
その結果、公的年金と個人年金、そしてこの確定拠出年金と3つの年金により
「老後の貧困」は回避できるのではないかと思っています。

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Profile

資産形成相談 東京都八王子市 独立系FP ライフアーキテクチャ 代表取締役 高橋進

10年以上の豊富な実務経験をもとに、あなたの最適な解決策をお伝えします。

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