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2月13日はNISA(ニーサ)の日

213の語呂合わせで2月13日は小額投資非課税制度、NISA(ニーサ)の日です。

NISAは2014年から始まり、2018年からはつみたてNISAが新設されました。


NISAの利用の仕方でよくある思い込みが一括投資ならNISAでつみたて投資をする

ならつみたてNISAでという考え方です。間違ってはいませんが、実はNISAでも

つみたて投資は可能です。


NISAを利用した場合、年間120万円まで非課税ですから、

つみたてNISAの年間40万円とは年間で80万円の差があります。

例えば毎月均等額で非課税枠限度まで積み立てをする場合はつみたてNISAだと

40万円÷12で月額約3.3万円ですがNISAだと120万円÷12で月額10万円の

つみたてができます。


また、毎月10万円は無理でも毎月5万円のつみたてを行い、半年に一度のボーナス

時に30万円×2回で限度額を使い切ることも出来ます。


NISAと積立NISAの違い 図表

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